Центробанк призывает банки усилить контроль за источниками наличных денег.
В рамках борьбы с отмыванием денег и теневым оборотом Банк России разрабатывает новые рекомендации для банков, направленные на усиление контроля за источниками наличных средств у клиентов. Эти меры затронут как физических, так и юридических лиц, использующих наличные.
На Международном банковском форуме глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля сообщил о готовящихся изменениях. Он отметил, что основная проблема заключается в использовании банков для легализации незаконных доходов, особенно в сферах с широким применением наличных расчетов.
Шабля подчеркнул, что регулятор не против наличных как таковых, а борется с их использованием в преступных схемах. Он также отметил важность анализа финансового положения клиентов, а не формальных проверок.
Новая рекомендация будет включать комплексные меры по контролю за операциями с наличными, такими как внесение средств на счета и валютные операции. Документ планируется опубликовать в ближайшее время.
Центробанк также рассматривает поправки в закон 115-ФЗ, чтобы усилить контроль за источниками средств.
С марта 2026 года объем наличных в обращении растет. С начала года он увеличился на 2,5 трлн рублей, а в сентябре отток превысил 380 млрд рублей. Наибольший спрос на наличные был в апреле и июле – 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно.
Эксперты считают, что это связано с адаптацией бизнеса к изменениям в налоговом законодательстве, направленным на повышение прозрачности финансовых операций.